Pravidelné investování v době medvědího trhu: Nejlepší čas pro nákupy
Investování je dlouhodobá hra, která se řídí cykly finančních trhů. Každý investor se dříve či později setká s obdobím medvědího trhu.
💡 Co to vlastně znamená a proč by se pravidelné investování v této době nemělo zastavit?
Co je medvědí trh?
Medvědí trh (bear market) nastává, když akciový index klesne o 20 % nebo více oproti svému předchozímu maximu. V těchto obdobích často převládá pesimismus, investoři panikaří a mnoho z nich prodává svá aktiva. Přesto právě medvědí trh nabízí jedinečné příležitosti k nákupům za nižší ceny.
📊 Historická data a význam dlouhodobého investování
Podle historických údajů z let 1928 až 2023 trvá medvědí trh v průměru 1,2 roku a jeho kumulativní ztráta dosahuje přibližně 38 %. Přestože se může zdát, že tato období jsou pro investory ničivá, opak je pravdou – právě v těchto časech se rodí budoucí zisky.
Když se trh vrátí do býčí fáze (bull market), která v průměru trvá 7,8 let, kumulativní růst dosahuje přibližně 414 %. To znamená, že trpěliví investoři, kteří pravidelně nakupují i během poklesu, mají potenciál dosáhnout výrazných výnosů.
Zdroj: vanguard.co.uk
❗ Proč je pravidelné investování výhodné?
- Průměrování nákladů – Pravidelným investováním nakupujete aktiva v různých fázích trhu. Když ceny klesají, nakoupíte více podílů za nižší cenu.
- Psychologická stabilita – Místo panického prodeje si zachováte strategii a budete se řídit plánem.
- Využití budoucího růstu – Historie ukazuje, že trhy se z poklesů vždy zotavily a dlouhodobí investoři byli odměněni.
Závěr:
Medvědí trh může být emocionálně náročný, ale s dobrým vedením je to ideální období pro investování. Pravidelným investováním se vyhnete riziku špatného načasování a maximalizujete svůj potenciální růst. Trpělivost a disciplína jsou klíčovými prvky úspěšné investiční strategie. Aktuálně sám nastavují investiční strategie s pravidelnou investici na 10-24 měsíců a volíme velmi obezřetně ETF, které jsou u stabilních správců jako je Blackrock nebo Fidelity.
Warren Buffett, jeden z nejuznávanějších amerických investorů, často zdůrazňuje význam dlouhodobého investování, zejména během medvědích trhů. Jeho známý citát: „Buďte bojácní, když jsou ostatní chamtiví, a buďte chamtiví, když jsou ostatní bojácní,“ naznačuje, že období poklesu trhu mohou představovat příležitosti pro nákup kvalitních akcií za výhodné ceny.