Investice

Do České republiky přinášíme moderní a plnohodnotné služby v oblasti privátního poradenství a wealth managementu.

Naším cílem je poskytovat poradenství na špičkové úrovni a pomáhat klientům efektivně spravovat a rozvíjet jejich majetek. Vytváříme pro něj jasnou strukturu a logický řád. Finanční prostředky, které jste vybudovali svou prací a úsilím, organizujeme podle čtyřstupňového modelu rizikového portfolia, inspirovaného přístupem zahraničních investorů z řad nejbonitnější klientely. Díky tomu dokážeme nabídnout služby odpovídající světovým standardům a naplnit očekávání i těch nejnáročnějších klientů.

Od tradičních bankovních či poradenských institucí se lišíme především přístupem. V našem regionu je pohled na správu rodinného majetku stále odlišný od zemí, kde má tato disciplína dlouhou tradici. Proto se inspirujeme osvědčenými postupy ze Švýcarska, Velké Británie nebo USA a tyto zkušenosti přenášíme do středoevropského prostředí.

ETF

Burzovně obchodované fondy (ETF – Exchange Traded Funds) představují moderní a stále oblíbenější formu investičního nástroje pro drobné i zkušenější investory. Jedná se o fondy, které jsou obchodovány na burze podobně jako akcie a jejich cílem je zpravidla kopírovat vývoj určitého indexu, sektoru nebo třídy aktiv, například akcií, dluhopisů či komodit. Stejně jako u podílových fondů je i u ETF zajištěna široká diverzifikace, která pomáhá snižovat riziko investice. Investor tak získává přístup k portfoliu složenému z velkého množství titulů prostřednictvím jednoho investičního nástroje, aniž by musel jednotlivá aktiva samostatně vybírat a spravovat. Výhodou ETF je také vysoká transparentnost, nízké nákladovosti a možnost flexibilního obchodování během celého obchodního dne. Díky kombinaci diverzifikace, jednoduchosti a efektivity představují ETF vhodný nástroj pro dlouhodobé investování a systematické budování majetku.

FKI

Fondy kvalifikovaných investorů jsou určeny především pro zkušenější a majetnější investory, kteří jsou ochotni podstoupit vyšší míru rizika výměnou za možnost dosáhnout nadprůměrných výnosů. Minimální vstupní investice bývá zpravidla stanovena na částku v řádech milionů korun, což tyto fondy činí nedostupnými pro běžné drobné investory. FKI často investují do alternativních aktiv, jako jsou private equity projekty, nemovitostní portfolia, infrastrukturní projekty, start-upy nebo dokonce umění a sběratelské předměty. Díky širším možnostem investiční strategie mají správci fondů značnou volnost a mohou se zaměřit na méně tradiční a hůře dostupná aktiva. To s sebou přináší vyšší potenciál výnosu, ale i zvýšenou míru rizika a nižší likviditu, tedy obtížnější a časově náročnější zpětný prodej podílu. Fondy kvalifikovaných investorů jsou proto vhodné především pro investory s delším investičním horizontem, dostatečným kapitálem a zkušenostmi s investováním.

OPF

Podílové fondy (PF) představují pro drobné investory nejběžnější formu investičního aktiva. Jedná se o fondy spravované zkušenými profesionálními týmy, které investují do různých druhů aktiv, například akcií, dluhopisů, komodit či nemovitostí. Velkou výhodou podílových fondů je již předem zajištěná diverzifikace, která významně snižuje rizikovost investice. Investor tak získává přístup k portfoliu složenému z mnoha titulů, aniž by musel jednotlivé cenné papíry vybírat a spravovat sám. Dalším pozitivem je i nízká vstupní investice – zpravidla se pohybuje v řádech stokorun, což zpřístupňuje tento typ investování široké veřejnosti. Díky kombinaci diverzifikace, profesionální správy a dostupnosti jsou podílové fondy atraktivní a bezpečnější cestou, jak mohou drobní investoři zhodnocovat své finance. Podílové fondy tak představují ideální nástroj pro dlouhodobé budování majetku s kontrolovaným rizikem.“

Kryptoměny

Investice spojená s kryptoměnami představují moderní a dynamicky se rozvíjející oblast finančních trhů založenou na technologii blockchain. Kryptoměny nejsou řízeny centrální autoritou a jejich hodnota je ovlivňována především nabídkou, poptávkou a vývojem trhu. V souladu s platnou legislativou v České republice může licencovaný finanční poradce zprostředkovávat pouze regulované investiční nástroje, zejména ETF nebo ETP navázané na vývoj ceny kdyprotměn. Přímý nákup a držba krypton, jako je například Bitcoin, nejsou předmětem investičního zprostředkování a probíhají výhradně na základě samostatného rozhodnutí investora. Ten v tomto případě nese plnou odpovědnost za realizaci obchodu, správu digitálních aktiv a související rizika. Tyto investice vykazují vysokou volatilitu a nejsou vhodné jako základní složka portfolia, ale mohou sloužit jako doplněk pro investory s odpovídající tolerancí k riziku.

Dluhopisy

Dluhopisy představují tradiční a poměrně konzervativní způsob investování, který je oblíbený zejména pro svou stabilitu a předvídatelnost. V principu fungují jako půjčka investorů státu, obci nebo firmě, která se zavazuje vyplácet pravidelný úrok a na konci doby splatnosti vrátit vložený kapitál. Investor tak předem ví, jaký výnos může očekávat a v jakém časovém horizontu. Zásadní výhodou dluhopisů je nižší kolísání hodnoty ve srovnání s akciemi, což z nich činí vhodný nástroj pro vyvážení investičního portfolia. Dluhopisy lze nakupovat i prodávat na burze nebo prostřednictvím specializovaných platforem, přičemž jejich cena se může v čase měnit podle úrokových sazeb a důvěry v emitenta. Díky široké nabídce dnes mohou investoři volit mezi státními, korporátními či municipálními dluhopisy s různou mírou rizika a výnosu. Jsou tak stabilním, srozumitelným a dostupným investičním nástrojem, vhodným pro opatrnější i dlouhodobé investory.

Nemovitosti

Investice do nemovitostí, zejména do bytů, rodinných domů a kancelářských prostor, patří mezi dlouhodobě oblíbené způsoby zhodnocování kapitálu. V principu spočívají v nákupu fyzické nemovitosti, která může investorovi přinášet pravidelný příjem z pronájmu a zároveň růst hodnoty v čase. Významnou výhodou nemovitostí je jejich hmotná podstata a relativní odolnost vůči inflaci, kdy se ceny nájmů i samotných nemovitostí dlouhodobě zvyšují. Investor má navíc možnost aktivně ovlivňovat výnos například rekonstrukcí, změnou využití nebo optimalizací pronájmu. Nemovitosti lze financovat i s využitím cizího kapitálu, což umožňuje efektivně pracovat s pákou. Díky různým typům nemovitostí, od rezidenčních bytů a domů až po kancelářské prostory, je možné dobře diverzifikovat riziko. Investice do nemovitostí tak představují stabilní, srozumitelný a dlouhodobý investiční nástroj vhodný jak pro konzervativnější investory, tak pro ty, kteří hledají kombinaci pravidelného příjmu a růstu hodnoty majetku.

Pro klienta

O krok napřed

Evidence a správa osobních a rodinných údajů (doklady, kontakty, rodinný stav, adresa).
Administrativa, smlouvy, příprava dokumentů a přehled investic v klientské aplikaci.
Operativní řešení dotazů a plateb, hlídání termínů a výročí smluv.
Pomoc s pojistnými událostmi a komunikace s pojišťovnami.
Hlídání daňových povinností u investic, kalkulace a scénáře vývoje.
Reference na advokáty, účetní, daňové poradce a další specialisty.
Investiční skupina na WhatsApp pro klienty se zájmem o detailní informace.